{"id":1244,"date":"2022-09-22T15:03:00","date_gmt":"2022-09-22T13:03:00","guid":{"rendered":"https:\/\/miguelgonzalezsanchez.com\/?p=1244"},"modified":"2024-09-17T15:20:43","modified_gmt":"2024-09-17T13:20:43","slug":"un-derecho-penal-articulado-con-el-sector-financiero","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/miguelgonzalezsanchez.com\/index.php\/2022\/09\/22\/un-derecho-penal-articulado-con-el-sector-financiero\/","title":{"rendered":"Un derecho penal articulado con el sector financiero"},"content":{"rendered":"\n<p><strong>Miguel Gonz\u00e1lez S\u00e1nchez<br>Abogado Especialista en Derecho Penal<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<p>La econom\u00eda resulta trascendental para el desarrollo de un pa\u00eds. De la mano del sector financiero, se puede lograr la circulaci\u00f3n del dinero que, a la postre, permite mejorar la vida de muchos ciudadanos, con el aumento de liquidez, el acceso a recursos para proyectos personales o laborales y el incremento en su patrimonio.<\/p>\n\n\n\n<p>Para esto, es evidente que se necesita un entorno articulado que encuentre su raz\u00f3n de ser en la debida participaci\u00f3n de los ahorradores, consumidores e inversionistas que requieren de sectores para la salvaguarda, circulaci\u00f3n o incremento de su capital. Esto implica tambi\u00e9n un compromiso de los encargados de captar o colocar esos recursos para que se genere una protecci\u00f3n de los mismos y que la confianza de quien acude a ellos sea f\u00e9rrea.<\/p>\n\n\n\n<p>En consecuencia, encontramos que, alrededor de todo esto, el Estado debe procurar tomar medidas s\u00f3lidas y trabajar articuladamente en la salvaguarda de los bienes tutelados que puedan verse violentados<em>.&nbsp;<\/em>Lo anterior puede ser desarrollado por diferentes v\u00edas, pero, en principio, recae en cabeza de la Superintendencia Financiera, atendiendo que es la encargada de vigilar y supervisar el buen actuar de los part\u00edcipes en el mercado financiero a la hora de prestar sus servicios, pero con repercusiones netamente administrativas.<\/p>\n\n\n\n<p>Dentro de esta labor de control, el flujo de informaci\u00f3n juega un papel preponderante, atendiendo que es la que permite arrojar diagn\u00f3sticos reales frente a cu\u00e1les son las soluciones que el sistema requiere para que se apliquen de forma inmediata.<\/p>\n\n\n\n<p>Ahora, pasando del derecho administrativo al derecho penal, este \u00faltimo tambi\u00e9n debe tener una participaci\u00f3n activa mediante una pol\u00edtica criminal delimitada para el sector financiero, bajo el entendido de que, al estar en juego elementos tan trascendentales, la labor de estas instituciones no puede quedarse exclusivamente en mitigar conductas de lavado de activos o financiaci\u00f3n al terrorismo mediante programas de cumplimiento e informarlo a la Unidad de Informaci\u00f3n y An\u00e1lisis Financiero, sino que deben ir a delitos que encuentren relaci\u00f3n directa con la actividad desarrollada y afecten directamente al consumidor.<\/p>\n\n\n\n<p>En aras de plantear una conclusi\u00f3n y someterla a debate, la protecci\u00f3n de los ecosistemas financieros no puede encontrar respaldo \u00fanicamente en el derecho administrativo, sino que tambi\u00e9n debe ir a la \u00f3rbita penal, mediante la supervisi\u00f3n y el seguimiento de acciones que pueden tener relevancia penal y que, posiblemente, afecten al ciudadano que deposit\u00f3 los ahorros de su vida en una cuenta confiando que est\u00e1n protegidos, y ojal\u00e1 compartiendo el mismo flujo de informaci\u00f3n, como si se hiciera con la autoridad administrativa.<\/p>\n\n\n\n<p>Aterrizando a la vida practica la propuesta, es notorio que, en los \u00faltimos tiempos, se ha disparado el fraude bancario asociado con la extracci\u00f3n de dineros de las cuentas de los depositarios, y en todos los casos se exige la presentaci\u00f3n de la denuncia por parte del afectado, que, en muchas ocasiones, desconoce el mecanismo para su realizaci\u00f3n. As\u00ed, la entidad de cr\u00e9dito deber\u00eda asumir la carga de todo el procedimiento que implica la estructuraci\u00f3n, radicaci\u00f3n y seguimiento de la denuncia, dado que tiene una mejor posici\u00f3n para acreditar los elementos que determinaron el medio mediante el cual se gener\u00f3 el posible acto delictivo. Esto, al final, facilita llevar un mejor control del contexto, lo que permite conectar las denuncias que sean viables o sobre las cuales opere el mismo modelo delictual, facilitando una pol\u00edtica criminal o modelos de investigaci\u00f3n encaminados a contrarrestar ese tipo de delincuencia desde la instituci\u00f3n, y no llenar los escritorios de denuncias individuales conocidas por fiscales de todo tipo que no llegan a ning\u00fan lado.<\/p>\n\n\n\n<p>En esencia, el derecho penal no debe ser utilizado exclusivamente como mecanismo de sanci\u00f3n. Por el contrario, una sana utilizaci\u00f3n contribuye a verificar de forma efectiva los actos que m\u00e1s aquejan a la sociedad, para que, desde ese punto, se pueda afrontar mejor la delincuencia. Entonces, al tener una mejor articulaci\u00f3n entre el sistema financiero y los entes de control en materia punitiva, acompa\u00f1ada de una efectiva trazabilidad de la informaci\u00f3n, seguramente, se generar\u00eda un sometimiento al foco que afecta al consumidor y pone en riesgo sus ahorros.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Publicado en:<\/strong> <a href=\"https:\/\/bit.ly\/3XthjNT\">https:\/\/bit.ly\/3XwMXKx<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p><span class=\"excerpt-hellip\"> [\u2026]<\/span><\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":1253,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[5],"tags":[],"class_list":["post-1244","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-publicaciones"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/miguelgonzalezsanchez.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1244","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/miguelgonzalezsanchez.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/miguelgonzalezsanchez.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/miguelgonzalezsanchez.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/miguelgonzalezsanchez.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1244"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/miguelgonzalezsanchez.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1244\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":1246,"href":"https:\/\/miguelgonzalezsanchez.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1244\/revisions\/1246"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/miguelgonzalezsanchez.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media\/1253"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/miguelgonzalezsanchez.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1244"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/miguelgonzalezsanchez.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=1244"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/miguelgonzalezsanchez.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=1244"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}