{"id":1251,"date":"2022-12-07T15:12:18","date_gmt":"2022-12-07T14:12:18","guid":{"rendered":"https:\/\/miguelgonzalezsanchez.com\/?p=1251"},"modified":"2024-09-17T15:19:51","modified_gmt":"2024-09-17T13:19:51","slug":"fiducias-obligadas-a-prevenir-y-denunciar-conductas-delictivas","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/miguelgonzalezsanchez.com\/index.php\/2022\/12\/07\/fiducias-obligadas-a-prevenir-y-denunciar-conductas-delictivas\/","title":{"rendered":"Fiducias: \u00bfobligadas a prevenir y denunciar conductas delictivas?"},"content":{"rendered":"\n<p><strong>Miguel Gonz\u00e1lez S\u00e1nchez<br>Abogado Especialista en Derecho Penal<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<p>En la esfera del derecho financiero, la fiducia mercantil presta un papel trascendental. A trav\u00e9s de sus modalidades, inmobiliaria, de garant\u00eda y administraci\u00f3n, son utilizadas para captar recursos del p\u00fablico con el fin de administrarlos o enajenarlos mientras se cumple una determinada finalidad. En la pr\u00e1ctica, por citar una arista, ha venido siendo la figura empleada para el desarrollo de proyectos inmobiliarios en los que los consumidores toman la decisi\u00f3n de entregar unos recursos para invertir o hacerse de su primera vivienda, convencidos de forma absoluta de que el dinero yace en un patrimonio aut\u00f3nomo que se encuentra debidamente administrado y sobre el cual los dineros se extraer\u00e1n bajo condiciones estrictas que debe cumplir quien desarrolla la obra, para la posterior entrega del bien inmueble.<\/p>\n\n\n\n<p>La anterior reflexi\u00f3n tiene asidero en las obligaciones que legal y constitucionalmente tiene el fiduciario, de quien, por el servicio de inter\u00e9s p\u00fablico que presta, acompa\u00f1ado del profesionalismo que debe regir la prestaci\u00f3n de este tipo de servicios, se les exige un comportamiento,&nbsp;<em>ex ante,&nbsp;<\/em>durante y&nbsp;<em>ex post<\/em>&nbsp;de especial diligencia, idoneidad, especialidad, previsi\u00f3n y asesor\u00eda, como aquel que debe tener un buen padre para con sus hijos o, en palabras m\u00e1s aterrizadas al asunto, la de un buen hombre de negocios.<\/p>\n\n\n\n<p>Ante el deber de administraci\u00f3n yace una responsabilidad para con el consumidor que recae en la garant\u00eda de que los recursos que entrega de manera transitoria, para un fin determinado, sean sometidos al buen manejo y la verificaci\u00f3n de que se est\u00e1n destinando correctamente para el prop\u00f3sito buscado. Frente a tal presupuesto, en cabeza de la fiducia recae la obligaci\u00f3n de informar las limitaciones t\u00e9cnicas, malos manejos, incorrecta inversi\u00f3n, apropiaci\u00f3n indebida de los capitales y riesgos que se presenten dentro del contrato sobre el cual administra los recursos, por ende, conforme lo se\u00f1ala el art\u00edculo 67 del C\u00f3digo Penal, tiene la obligaci\u00f3n de denunciar penalmente los comportamientos que tengan descripci\u00f3n de conductas delictivas y de cuya comisi\u00f3n tenga conocimiento, como lo podr\u00eda ser en un eventual caso la estafa, administraci\u00f3n desleal, transferencia no consentida de activos, falsedades, entre otros.<\/p>\n\n\n\n<p>En la pr\u00e1ctica, err\u00f3neamente se considera que el \u00fanico llamado a responder resulta siendo quien se beneficia de las utilidades del dinero entregado. Sin embargo, este tema fue analizado por la Sala de Casaci\u00f3n Civil de la Corte Suprema de Justicia<a href=\"https:\/\/www.ambitojuridico.com\/noticias\/ambito-del-lector\/fiducias-obligadas-prevenir-y-denunciar-conductas-delictivas#_ftn1\">[1]<\/a>, en la que determin\u00f3 que la responsabilidad del fiduciario se configura cuando se presenta una<strong>&nbsp;<\/strong>omisi\u00f3n en sus deberes, lo que de forma alterna va de la mano con el art\u00edculo 25 del C\u00f3digo Penal, que precept\u00faa la posibilidad de responder penalmente cuando se falta al deber que se tiene de impedir un resultado delictivo, teniendo la posibilidad de hacerlo.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ende, y puede que sea un debate de discusi\u00f3n mayor, no solo basta denunciar, si no que le exige al fiduciario, como administrador de los recursos, un comportamiento de debida diligencia reforzada en el que a trav\u00e9s de correctos mecanismos analice, prevenga y se adelante a los posibles riesgos penales que puedan implicar defraudaci\u00f3n para con el consumidor y comprometan su responsabilidad penal o civil de forma directa, por haber omitido denunciar.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Publicado en:<\/strong> <a href=\"https:\/\/bit.ly\/3XthjNT\">https:\/\/bit.ly\/4eae6bF<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p><span class=\"excerpt-hellip\"> [\u2026]<\/span><\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":1253,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[5],"tags":[],"class_list":["post-1251","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-publicaciones"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/miguelgonzalezsanchez.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1251","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/miguelgonzalezsanchez.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/miguelgonzalezsanchez.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/miguelgonzalezsanchez.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/miguelgonzalezsanchez.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1251"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/miguelgonzalezsanchez.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1251\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":1252,"href":"https:\/\/miguelgonzalezsanchez.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1251\/revisions\/1252"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/miguelgonzalezsanchez.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media\/1253"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/miguelgonzalezsanchez.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1251"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/miguelgonzalezsanchez.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=1251"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/miguelgonzalezsanchez.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=1251"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}